5 Einsatzmöglichkeiten von RPA-Lizenzen in der Bankenbranche

Robotic Process Automation, kurz RPA, gilt als einer der bedeutendsten Fortschritte im Bereich der Unternehmenstechnologie der vergangenen Jahre.

Doch was ist RPA und warum ist diese Technologie so wertvoll? In diesem Artikel betrachten wir fünf zentrale Einsatzmöglichkeiten von RPA im Bankwesen.

Aktuelle Herausforderungen im Bankwesen

Die Bankenbranche steht derzeit vor zahlreichen Herausforderungen, darunter:

• Zunehmender Wettbewerb durch reine Onlinebanken und andere Finanzinstitute

• Die Einhaltung neuer regulatorischer Vorgaben und Compliance-Standards

• Die Entwicklung innovativer Produkte und Dienstleistungen zur Kundengewinnung

• Hoher Druck, Kosten zu senken und die Produktivität zu steigern

• Fachkräftemangel in entscheidenden Bereichen

Robotic Process Automation kann Banken dabei unterstützen, diese Herausforderungen zu bewältigen, indem zeitaufwendige und fehleranfällige Prozesse automatisiert werden. Darüber hinaus kann RPA Abläufe optimieren, die Einhaltung von Vorschriften verbessern und Kosten senken. Dies sind nur einige Beispiele für die Vorteile dieser Technologie.

Vorteile von RPA im Bankwesen: Warum sollten Banken RPA nutzen?

Robotic Process Automation (RPA) ist ein wertvolles Werkzeug für Banken und Finanzdienstleister, da sich damit zahlreiche aufwendige und komplexe Aufgaben automatisieren lassen. RPA kann Banken dabei helfen, Compliance-Anforderungen besser zu erfüllen, Abläufe zu optimieren und Kosten zu reduzieren. Die Technologie kann Finanzdienstleister außerdem bei der Entwicklung innovativer Produkte und Dienstleistungen unterstützen. Damit bietet RPA vielfältige Einsatzmöglichkeiten im Banken- und Finanzsektor, um Unternehmen effizienter und produktiver zu machen.

Werfen wir einen genaueren Blick auf die wichtigsten Vorteile von RPA im Bankwesen:

1. Kosteneffizienz

RPA kann Banken dabei helfen, ihre Prozesse zu beschleunigen und bei bestimmten Abläufen Einsparungen von bis zu 50 % zu erzielen. Auch Bearbeitungszeiten und Kosten lassen sich reduzieren. Studien zeigen, dass RPA zudem die Produktivität und Qualität verbessern kann.

Einige Projekte können zu einem Personalabbau führen. Viele führende Banken sehen RPA jedoch vor allem als Möglichkeit, die Leistungsfähigkeit ihrer Mitarbeitenden zu steigern, statt die Teamgröße zu reduzieren.

2. Verbesserter Kundenservice und höhere Kundenzufriedenheit

RPA kann das Kundenerlebnis verbessern, indem zahlreiche Routineaufgaben automatisiert werden, für die Kunden bisher auf die Unterstützung von Mitarbeitenden angewiesen waren. Dadurch kann sich das Personal auf komplexere Kundenanfragen und Anliegen konzentrieren, während Software-Roboter rund um die Uhr für die Bearbeitung von Kundenbedürfnissen zur Verfügung stehen. Dies trägt wesentlich zu einer höheren Kundenzufriedenheit bei.

3. Skalierbarkeit

Durch den Einsatz von RPA können Banken auch zu Spitzenzeiten große Bearbeitungsvolumina bewältigen, indem sie zusätzliche Bots einsetzen und in kürzester Zeit auf unterschiedliche Situationen reagieren. Da Mitarbeitende von zeitaufwendigen Tätigkeiten entlastet werden, können sich Banken zudem stärker auf innovative Ansätze zur Weiterentwicklung ihres Geschäfts konzentrieren.

4. Höhere betriebliche Effizienz

Robotic Process Automation unterstützt Banken und Finanzinstitute dabei, ihre Prozesse zu automatisieren und ihre Abläufe schneller, produktiver und effizienter zu gestalten. So können sie Zeit und Kosten sparen und gleichzeitig ihr Bearbeitungsvolumen steigern.

5. Risiko- und Compliance-Berichterstattung

RPA ermöglicht eine lückenlose Protokollierung aller Aktivitäten. Dadurch lassen sich betriebliche Risiken reduzieren und eine hohe Prozesskonformität sicherstellen. Durch die Automatisierung von Prüfprozessen können Banken Aktivitäten leichter nachverfolgen und überprüfen sowie Probleme erkennen und schnell beheben. Dies trägt zu einem sichereren und effizienteren Bankbetrieb bei – sowohl für Kunden als auch für das Finanzinstitut.

6. Verfügbarkeit

Software-Roboter können rund um die Uhr arbeiten und so eine zeitnahe Abwicklung aller Transaktionen sicherstellen. Unternehmen können sich dadurch auf eine sichere und effiziente Verarbeitung ihrer Finanzdaten verlassen. Darüber hinaus können Banken mit RPA das Risiko menschlicher Fehler minimieren, was sich positiv auf zahlreiche Geschäftsbereiche auswirkt.

7. Geringere Infrastrukturkosten

RPA lässt sich im Bankwesen ohne umfangreiche Investitionen in neue Infrastruktur einführen. Bestehende IT-Systeme können genutzt werden, um von den Vorteilen der Technologie zu profitieren. Als minimalinvasive Lösung baut RPA auf der vorhandenen Infrastruktur auf und nutzt die bestehenden Benutzeroberflächen der Altsysteme.

8. Schnellere Implementierung

RPA-Tools bieten eine Drag-and-Drop-Oberfläche, mit der sich automatisierte Arbeitsabläufe ohne Programmierkenntnisse einfach einrichten und pflegen lassen. Dies erleichtert Banken und Finanzinstituten den Einstieg in die Prozessautomatisierung. Darüber hinaus werden RPA-Tools kontinuierlich um neue Funktionen erweitert, sodass automatisierte Arbeitsabläufe mit den neuesten Entwicklungen der Branche Schritt halten können.

Anwendungsfälle für RPA im Bankwesen

Die Datenflut ist für viele Banken zum Alltag geworden. Deshalb setzen immer mehr Institute auf RPA, um Fehler zu minimieren und ihre Effizienz zu steigern. Die durchschnittliche Bearbeitungszeit einer Anfrage hat sich dadurch von mehreren Tagen auf wenige Stunden oder sogar Minuten verkürzt. Bei einigen Prozessen konnten die Kosten um bis zu 70 % gesenkt werden. Die Automatisierung durch RPA hat sich im Bankwesen als besonders vorteilhaft erwiesen: Sie verschafft Teams mehr Freiraum, um sich auf die Kundenbetreuung und den Ausbau des Geschäfts zu konzentrieren.

1. Onboarding von Kunden und Mitarbeitenden

Onboarding-Verfahren sind im Bankwesen in der Regel äußerst aufwendig, da zahlreiche Identitätsdokumente manuell geprüft werden müssen. Die Dokumentenprüfung ist ein wesentlicher Bestandteil des Know-Your-Customer-Verfahrens (KYC), beansprucht jedoch viel Zeit und erhebliche operative Ressourcen.

Im KYC-Prozess werden üblicherweise RPA, Computer Vision (CV) und intelligente optische Zeichenerkennung (OCR) kombiniert, um Daten zu erfassen und die vom Kunden im Antragsformular angegebenen Identitätsdaten zu überprüfen. Die Automatisierung reduziert menschliche Fehler und spart den Teams im Backoffice viel Zeit.

2. Bearbeitung von Kreditkarten- und Kreditanträgen

Banken können heute die Ausstellung und den Versand von Kreditkarten beschleunigen. Mithilfe von RPA-Software lassen sich innerhalb weniger Stunden Kundenunterlagen zusammenstellen, Bonitäts- und Hintergrundprüfungen durchführen und anhand festgelegter Kriterien Entscheidungen darüber treffen, ob ein Kunde für eine Kreditkarte oder einen Kredit infrage kommt. Durch den Einsatz von RPA wird der gesamte Prozess optimiert. Dies steigert die Kundenzufriedenheit und führt dazu, dass mehr Kunden Kreditkarten oder Kredite beantragen.

3. Betrugserkennung: Know Your Customer (KYC) und Geldwäscheprävention (AML)

Die steigende Zahl von Betrugsfällen stellt Banken vor große Herausforderungen. Mit dem technologischen Fortschritt haben auch die Betrugsfälle zugenommen. Jede Transaktion manuell zu prüfen und dabei Betrugsmuster zu erkennen, ist für Banken inzwischen nicht mehr möglich.

RPA nutzt im Bankwesen eine Wenn-dann-Logik, um potenzielle Betrugsfälle zu erkennen und an die zuständige Abteilung zu melden. Werden beispielsweise innerhalb kurzer Zeit mehrere Transaktionen durchgeführt, identifiziert die RPA-Lösung das betreffende Konto und kennzeichnet es als potenziell verdächtig. So kann die Bank das Konto genauer prüfen und einem möglichen Betrugsfall nachgehen.

Da sowohl KYC als auch AML äußerst datenintensive Prozesse sind, eignen sie sich besonders gut für den Einsatz von RPA. Die Automatisierung manueller Abläufe und die Erkennung verdächtiger Banktransaktionen mithilfe von RPA haben sich gegenüber herkömmlichen Lösungen als wirksame Möglichkeiten erwiesen, Zeit und Kosten zu sparen.

4. Automatisierte Berichterstellung

Banken benötigen korrekte Daten, um klare und prägnante Berichte für ihren Vorstand und andere Stakeholder zu erstellen. Die Datenrichtigkeit sicherzustellen, kann jedoch eine anspruchsvolle Aufgabe sein. Hier unterstützt Robotic Process Automation (RPA): Die Technologie sammelt Informationen aus unterschiedlichen Quellen, validiert sie, bereitet sie in einem verständlichen Format auf und steuert den zeitlich geplanten Versand an verschiedene Empfänger. So können Banken schnell und effizient Berichte auf Basis korrekter Daten erstellen.

5. Kontoschließung

Banken erhalten jeden Monat zahlreiche Anträge auf Kontoschließung. Eine Kontoschließung kann jedoch auch erforderlich werden, wenn ein Kunde die für die Kontoführung notwendigen Nachweise nicht vorlegt.

RPA kann automatisierte Erinnerungen versenden, in denen Kunden zur Vorlage erforderlicher Identitätsnachweise aufgefordert werden. Außerdem lassen sich Anträge auf Kontoschließung anhand vordefinierter Regeln zeitnah und korrekt bearbeiten. Auch Sonderfälle, etwa eine Kontoschließung aufgrund nicht erfüllter KYC-Anforderungen, können mit RPA bearbeitet werden. Dadurch können sich Bankmitarbeitende auf andere Aufgaben konzentrieren, die menschliche Aufmerksamkeit und Urteilsvermögen erfordern.

Welche Schritte sind für die Einführung von RPA im Banken- und Finanzsektor erforderlich?

1. Die RPA-Strategie definieren

Der erste und wichtigste Schritt ist die Definition einer RPA-Strategie. Sie legt fest, wie, wo und wann RPA eingesetzt werden soll. Zudem hilft sie bei der Entscheidung, ob Geschäftsprozesse grundlegend überarbeitet oder bestehende Ressourcen durch leistungsfähigere Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen (KI/ML) ergänzt werden sollten. Die Strategie sollte den Lösungsansatz für die geschäftliche Herausforderung, kurz- und langfristige Ziele, Budgets, Meilensteine und Zeitpläne umfassen.

RPA kann wesentlich dazu beitragen, Ihre Unternehmensziele zu erreichen. Eine klare Strategie bildet die Grundlage dafür, das Potenzial dieser Technologie bestmöglich zu nutzen. Sie sollte festhalten, welche Probleme Sie lösen möchten, welche kurz- und langfristigen Ziele Sie verfolgen, welches Budget zur Verfügung steht und wann Sie Ergebnisse erwarten.

2. Einen System- und Integrationsplan erstellen

Für eine erfolgreiche Einführung von Robotic Process Automation ist ein System- und Integrationsplan erforderlich, der den Großrechner und alle weiteren beteiligten Systeme berücksichtigt. Dieser Plan beschreibt den Umfang und die Reichweite der geplanten Automatisierung, um eine nahtlose Integration zwischen bestehenden Systemen und neuen Software-Robotern sicherzustellen. Er sollte außerdem eine umfassende Zuordnung der Daten zwischen den Systemen enthalten. Dadurch lassen sich die Bots integrieren, ohne Verzögerungen in den Geschäftsprozessen zu verursachen.

3. KPIs festlegen

Sobald die Strategie und der Integrationsplan vorliegen, müssen Kennzahlen zur Erfolgsmessung definiert werden. Dazu gehören beispielsweise die Dauer der RPA-Einführung, die erzielten Vorteile, Umsatzsteigerungen, reduzierte Betriebskosten und eine schnelle Amortisation der Investition.

4. Geeignete Prozesse identifizieren

Um geeignete Prozesse im Detail zu identifizieren, müssen zunächst die Geschäftsziele des Unternehmens verstanden werden. Anschließend wird geprüft, ob sich diese Prozesse mit RPA automatisieren lassen. Bei dieser Machbarkeitsbewertung sind verschiedene Faktoren zu berücksichtigen, darunter regulatorische Anforderungen und das Zusammenspiel mehrerer Anwendungen. Zeigt die Bewertung, dass RPA für einen bestimmten Prozess geeignet ist, sollte ein Pilotprojekt durchgeführt werden, um die Machbarkeit und Leistungsfähigkeit im konkreten Einsatz zu überprüfen.

5. Bots konzipieren

Sobald die Einsatzbereiche für RPA feststehen, beginnt die Konzeption der Bots. Dies ist eine der entscheidenden Aufgaben für eine erfolgreiche Automatisierung. Dabei muss geklärt werden, wie die Bots in bestehende Systeme integriert werden und welches Training für eine reibungslose Einbindung erforderlich ist.

Ziel dieser Phase ist es, Bots zu entwickeln, die zuverlässig funktionieren, ohne Unterbrechungen oder Ausfallzeiten im Geschäftsprozess zu verursachen.

6. Bots trainieren

Im nächsten Schritt werden die Bots gründlich trainiert, bevor sie in die bestehenden Systeme integriert werden. Das Training sollte auch in einer Offline-Umgebung erfolgen, um bessere Ergebnisse und eine schnelle Amortisation zu unterstützen.

Darüber hinaus müssen die Bots in einer Echtzeitumgebung getestet werden. Dies hilft dabei, potenzielle Herausforderungen bei der Implementierung zu bewältigen und sicherzustellen, dass die Bots Kundeninteraktionen reibungslos bearbeiten können.

7. Bots in Betrieb nehmen

Nach dem Training und der abschließenden Festlegung ihrer Parameter müssen die Bots vor der Inbetriebnahme umfassend getestet werden. So lässt sich sicherstellen, dass sie wie vorgesehen funktionieren und weder Ausfallzeiten noch Verzögerungen in den Geschäftsprozessen verursachen. Zudem sollte der RPA-Prozess kontinuierlich überwacht und optimiert werden, um einen reibungslosen Übergang von manuellen zu automatisierten Abläufen zu gewährleisten.

8. Den RPA-Einsatz überwachen

Der nächste Schritt besteht darin, die Gesamtleistung der Bots zu überwachen. Dafür können die KPIs genutzt werden, die in den vorherigen Implementierungsphasen definiert wurden. Diese Überwachung ist notwendig, um die Leistung der Bots nachvollziehbar zu bewerten und bei Bedarf Korrekturmaßnahmen einzuleiten.

9. RPA im Bankwesen optimieren

Eine erfolgreiche Optimierung des RPA-Einsatzes erfordert eine automatisierte Auswertung der KPIs mit vordefinierten Auslösern, die an den Unternehmenskennzahlen ausgerichtet sind. So lassen sich die gewünschten Ergebnisse erzielen, ohne bestehende Geschäftsabläufe zu beeinträchtigen. Mit diesem Ansatz können Sie sicherstellen, dass Ihre RPA-Implementierung die angestrebten Ziele erfüllt und der reguläre Geschäftsbetrieb reibungslos weiterläuft.

RPA-Software und RPA-Anbieter

Über Accesa

Accesa ist Gold Partner von UiPath und verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Automatisierung von Bank- und Finanzprozessen. Wir betreuen aktuell mehr als 15 Kunden aus der Bankenbranche und können Ihnen RPA-Lizenzen zu den besten Konditionen in diesem Sektor anbieten. Mit unserem Know-how darüber, welche Prozesse sich wie automatisieren lassen, unterstützen wir Sie dabei, manuelle Aufgaben zu reduzieren und Ihre Effizienz zu steigern.

Wir haben bereits zahlreiche innovative Technologielösungen und Dienstleistungen erfolgreich umgesetzt, mit denen Unternehmen ihre Geschäftsziele erreichen. Darüber hinaus bieten wir Schulungen und Support an, damit Unternehmen das Potenzial ihrer RPA-Implementierung bestmöglich ausschöpfen können.

Wenn wir Sie rund um das Thema RPA unterstützen können, nehmen Sie gerne Kontakt mit uns auf: https://www.accesa.eu/services/business-hyperautomation

Über UiPath

UiPath zählt zu den führenden Unternehmen im Bereich Robotic Process Automation (RPA). Das Unternehmen bietet ein breites Spektrum an RPA-Software und -Lösungen, mit denen sich Geschäftsprozesse in unterschiedlichsten Branchen automatisieren lassen.

Zu den wichtigsten Vorteilen der RPA-Software von UiPath gehören eine schnelle Implementierung, Skalierbarkeit und hohe Sicherheitsstandards. Darüber hinaus bietet UiPath Schulungen und Support an, damit Unternehmen das Potenzial ihrer RPA-Implementierung bestmöglich nutzen können.